如何检索P2P平台非法集资信息

如何查询P2P非法集资

随着互联网金融的迅速发展，P2P（Peer-to-Peer）借贷平台逐渐成为人们投资和融资的重要渠道。然而，一些不法分子利用P2P平台进行非法集资，给投资者带来了巨大的经济损失。为了防范这种风险，了解如何查询P2P平台是否存在非法集资行为显得尤为重要。本文将从多个角度介绍如何查询P2P非法集资，帮助投资者更好地识别和规避风险。

一、理解P2P非法集资的定义

首先，我们需要明确什么是P2P非法集资。P2P非法集资是指一些未经有关部门批准或借用合法经营的形式，通过网络平台向社会公众吸收资金的行为，通常承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或给付回报。这些行为违反了国家金融管理法律规定，具有非法性、公开性、利诱性和社会性四个特征。

二、查询P2P非法集资的方法

1. 核实平台资质

企业工商信息查询：

平台：[国家企业信用信息公示系统](http://gsxt.saic.gov.cn/)

查询方法：在系统中输入P2P平台的名称，查询其注册资本、法人代表、成立日期、股东出资信息等。注册资本高的平台不一定可靠，但注册资本低的平台应谨慎投资；成立时间久的平台通常更稳定，一年以下的平台尽量远离；股东及出资信息非常重要，可查平台是否得到真实风投以及是否与有不良名声记录的平台有关联关系。

ICP许可证查询：

平台：[电信业务市场综合管理信息系统](https://tsm.miit.gov.cn/pages/home.aspx)

查询方法：输入P2P平台所属公司名称或ICP许可证号，查询平台是否办理了ICP许可证。目前，成功办理ICP许可证的平台仅有200余家，投资者应警惕虚假证书。

2. 查询平台高管信息

全国法院被执行人信息查询：

平台：[全国法院被执行人信息查询](http://zhixing.court.gov.cn/search/)

查询方法：输入P2P平台高管的名字，查询其是否有被执行记录。若平台高管的名字能在系统中查到，该平台应谨慎投资。此外，投资者还可以使用该系统查看借款人或借款企业的法院判决执行的履行信用。

3. 考察平台运营模式

合规的P2P平台仅作为信息中介，不触碰投资人资金，融资的目的是帮助有资金需求的人。因此，判断P2P平台是否在进行非法集资时，应重点关注平台是否触碰投资人资金，以及投资P2P平台的钱是否有一一对应的借款人。

资金流向：检查P2P平台是否设有资金池，资金是否经过第三方支付平台托管，是否实现了与借款人的一一对应。

信息披露：合规平台会详细披露借款人的基本信息、信用情况、借款用途、还款方式等，投资者应仔细查看这些信息，确保其真实性。

4. 警惕非法集资常见手段

不法分子在非法集资过程中，往往会采用一些常见手段，如承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗等。投资者应提高警惕，避免被这些手段所迷惑。

承诺高额回报：不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃。

编造虚假项目：不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

虚假宣传造势：不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告，在著名报刊上刊登专访文章，雇人广为散发宣传单，进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

利用亲情诱骗：不法分子以“新技术”“新革命”“新政策”“区域链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。

5. 参考上市公司公告

如果P2P平台有上市公司入股，投资者可以参考上市公司的公告，查看平台的盈利情况、投资方式、投资金额等信息。上市公司的公告信用度非常高，当上市公司撤资时，也会有可供查询的股权信息变更。

平台：[深圳证券交易所](http://www.szse.cn/)

查询方法：进入深交所网站，选择查询“上市公司信息”-“上市公司公告”，输入上市公司证券代码和所查询的公告类型（如年度报告），查看相关内容。

三、遭遇非法集资的处理方式

如果投资者不幸遭遇P2P非法集资，应及时向公安部门报案，同时可以向银监会、工商局举报，由当地银监、公安、工商等部门介入查处。

四、总结

查询P2P非法集资需要投资者从多个角度进行考量，包括核实平台资质、查询平台高管信息、考察平台运营模式、警惕非法集资常见手段以及参考上市公司公告等。通过综合运用这些方法，投资者可以更好地识别和规避P2P非法集资的风险。同时，投资者也应保持警惕，避免被不法分子的各种手段所迷惑，保护好自己的财产安全。

在面对P2P投资时，投资者应牢记“投资有风险，入市需谨慎”的原则，理性分析，谨慎决策。只有这样，才能在享受互联网金融带来的便利的同时，避免不必要的经济损失。